运营商财经网 张运迪/文
前段时间，吉林银行因多项违法违规行为，被监管开出204.5万元大额罚单，吸引了运营商财经网注意。
具体来看，吉林银行因未按照规定报告可疑交易、未按规定开展客户尽职调查、为身份不明的客户提供服务并与其交易等多项违规行为，被中国人民银行吉林省分行警告并处罚款204.5万元。此次处罚的核心，直指该行在反洗钱领域的严重合规缺陷。
值得注意的是，本次公示未披露相关责任人的处罚信息。不过，考虑到监管处罚通常具有滞后性，上述违规行为很大概率发生在该行前任董事长秦季章在任期间。
秦季章于2020年加入吉林银行，先后担任该行副行长、行长、董事长等职。到了去年年末，其被有关部门带走留置。
秦季章在任期间，曾力推零售金融转型，带领吉林银行从一家不良率接近5%、面临“暴雷”压力的地方城商行，逐步走出困境。五年间，该行总资产从约3700亿元突破8000亿元，存贷款规模跃升吉林省同业首位，零售业务营收贡献从不足十分之一提升至超过三分之一。
而这些举措，或许也在不经意间埋下了反洗钱合规的隐患。
一方面，客户基数激增，对客户身份识别和尽职调查能力提出了更高要求。如果系统和人员配置跟不上，就容易出现“为身份不明客户提供服务”的违规行为，这也是此次罚单中被点名的问题之一。
另外就是线上化、场景化业务增加了洗钱风险敞口。线上产品对银行识别真实客户身份、监测可疑交易的能力提出了更高挑战。
此外，这并非吉林银行首次在反洗钱领域被罚。早在2024年12月，吉林银行长春分行就因“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”，被罚款50万元，时任长春新区支行副行长王某也被罚款5万元。
目前，吉林银行董事长已由陈志兴接任，其上任时间不长。后续陈志兴将如何带领吉林银行补齐反洗钱合规短板、在业务发展与风险防控之间找到新的平衡点，值得持续关注。
（责任编辑：张运迪）
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