运营商财经 实习生张哲/文
近日，银保监会网站显示，处罚完几大国有行后，上海银监局一天内又开出11张罚单，剑指信贷资金违规流入房地产市场，处罚金额巨大。其中，华澳国际信托有限公司因九项违规事由被罚款，罚金最多，同时一位负责人被处以警告。这其中有什么原因？
运营商财经注意到，据沪银保监罚决字〔2021〕109号显示，华澳国际信托公司共有九项违规事由，其中信贷资金违规流入房地产市场仍然是主要原因。行政处罚金额高达566万元，此外时任华澳国际信托副总裁杨伟琳，因对华澳信托上述违规行为负直接管理责任而被警告。
具体来说，华澳国际信托此次被处罚的主要违法违规事实如下：2017年7月，违规承诺信托本金和收益；2018年7月，对分级信托计划的优先级份额认购者违规提供保本保收益安排；2020年3月某房地产信托业务严重违反审慎经营规则；2019年7月存在以贷收费，以及在同年8月销售过程中引入非金融机构推介某信托计划等违规行为。
作为一家民营开发商旗下的信托公司，华澳信托的关联交易也格外受到关注，此次处罚的违规行为还包括：2018年和2019年，该公司未足额计提减值准备；2017年3月至2018年12月，该公司开展部分关联交易未逐笔向监管机构事前报告以及2015年3月以来，该公司未妥善保存管理某信托计划档案资料。此外，2020年1月至6月，该公司部分信托计划风险管控和后续管理严重违反审慎经营规则。
其实通过罚单来看，违规资金进入房地产依然是被处罚的一大原因，除华澳信托之外，这几天工商银行、建设银行、交通银行和招商银行等在上海地区的分支行也被开具多张罚单。作为金融机构，遵守规定，审慎核查信贷资金是保障楼市稳定的必然条件。
据悉，华澳国际信托近年来还多次因金融借款合同纠纷和财产损害赔偿纠纷被人诉上法庭。不过如此大额的罚单尚属首次。据了解，华澳国际信托现任董事长为吴瑞忠，他曾经担任兴业银行企业金融总部副总裁兼风险总监，并且曾在兴业银行莆田分行、沈阳分行和重庆分行担任行长和党委书记，有着有丰富的金融行业管理、风控等背景及从业经验。此次因九项违规行为被罚566万，不知吴瑞忠怎么看？
（责任编辑：张哲）
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