运营商财经网 张运迪/文
前段时间，民生银行厦门分行因五项违规被监管开出了147.96万元的大额罚单，吸引了市场关注。
具体来看，民生银行厦门分行因违反反假货币业务管理规定；违反数据安全管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务；违反账户管理规定五项违法行为被中国人民银行厦门市分行警告，通报批评，并处罚款合计147.96万元。
与此同时，三名责任人被罚：
时任该分行零售金融部经理郭某明因对该行“未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务”的违法行为负有直接责任，被处罚款1万元；
时任分行小微金融事业部厦门分部/普惠金融事业部厦门分部副总经理张某琳对该行“未按照规定履行客户身份识别义务”的违法行为负有直接责任，被处罚款1.5万元；
时任厦门分行零售金融部副总经理林某泉对该行“未按照规定履行客户身份识别义务；未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务”的违法行为负有直接责任，被处罚款2.5万元。
这张罚单也是民生银行厦门分行近年来收到的唯一一张大额罚单，从处罚事由来看，涉及数据安全管理、异常交易监测等领域，反映出当前监管部门对金融机构数字化转型过程中的风险防控提出了更高标准。
民生银行厦门分行现任行长是唐立斌，他于2021年上任，已在任四年之久。不知道他如何看待这张罚单？后续又会采取哪些整改举措？
运营商财经网金融部主任刘庆认为，民生银行厦门分行此次涉及到的合规问题，并非是厦门分行个案，而是民生银行好几个分支机构存在的问题，如泉州分行、苏州分行等多地也因类似违法行为被监管处罚，还有过很多银行的分支机构因为“未按照规定履行客户身份识别义务”，值得高度关注，这样才能保障用户不因电诈遭遇重大财产损失。
（责任编辑：张运迪）
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